Especialistas internacionales alertan sobre nuevas estrategias del crimen financiero donde la tecnología está siendo utilizada.
El avance de la tecnología ha abierto nuevas oportunidades para la innovación, pero también ha sido aprovechado por redes del crimen organizado para perfeccionar sus métodos de lavado de dinero. Así lo señalaron expertos internacionales durante el webinar "Tipologías GAFI: Señales de Alerta, Casos y Lecciones para Compliance", organizado por Ethikos Global.
Durante la sesión, los especialistas coincidieron en una conclusión clara: el crimen organizado no ha abandonado los métodos tradicionales de lavado de activos, sino que los ha fortalecido mediante herramientas tecnológicas. Entre estas destacan los activos virtuales y los videojuegos en línea, que se han convertido en plataformas cada vez más utilizadas para mover dinero ilícito.
En el caso de las criptomonedas, los expertos explicaron que el problema no radica necesariamente en estos activos digitales, sino en el anonimato y la velocidad de las transacciones cuando no existe regulación adecuada. La ausencia de intermediarios financieros tradicionales, como los bancos, elimina filtros de control que normalmente ayudan a detectar operaciones sospechosas.
Sin embargo, los expertos advirtieron que aún existe una brecha importante en la región, lo que podría permitir que las organizaciones criminales trasladen sus operaciones hacia jurisdicciones con supervisión más débil. Uno de los hallazgos que más llamó la atención durante el webinar fue el uso de videojuegos en línea como mecanismo para lavar activos.
Alerta con los videojuegos
La compra, intercambio y reventa de monedas o tokens dentro de plataformas de juego funciona actualmente en un vacío legal en muchas jurisdicciones latinoamericanas. Lo anterior, permite transferir valor significativo sin activar alertas en el sistema financiero tradicional.
Los especialistas también identificaron señales de alerta que pueden pasar desapercibidas para quienes no están entrenados en compliance. Entre ellas destacan documentación excesivamente perfecta, empresas con crecimiento financiero acelerado sin respaldo operativo real, clientes que aceptan todas las condiciones sin cuestionar y la omisión de controles por exceso de confianza en socios conocidos.
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Ante el interés generado, Ethikos Global anunció una segunda edición del webinar gratuito, programada para el 26 de marzo donde se profundizará en casos prácticos, nuevas tipologías y el marco regulatorio regional. Los interesados pueden registrarse en el enlace habilitado por la organización.